Consulenza finanziaria: quali vantaggi per te!

Rivolgersi ad un consulente finanziario è vantaggioso per chiunque, a prescindere dalla consistenza del patrimonio finanziario e dall’esigenza che si manifesta. L’attività di consulenza finanziaria consiste nel fornire al cliente indicazioni utili per effettuare scelte di investimento e nel consigliare le operazioni più adeguate in relazione alla situazione economica e agli obiettivi del cliente stesso. Un buon consulente finanziario ascolta i bisogni personali e familiari del cliente, analizza la situazione economico-finanziaria, propone soluzioni di prodotti adeguati alla sua situazione economico-finanziaria e alla domanda espressa, fornisce informazioni corrette, chiare ed esaurienti sulle condizioni contrattuali del prodotto scelto dal cliente.

Il consulente finanziario non si può permettere di fare operazioni se non strettamente necessarie a soddisfare le esigenze del proprio cliente. Il rischio infatti è quello di perdere la fiducia di quest’ultimo. Molti consulenti finanziari offrono gratuitamente una prima consulenza. La cosa più importante però è che i costi relativi alla consulenza e le modalità di pagamento siano chiari e trasparenti fin dall’inizio. Questo rende il rapporto più solido e il cliente è consapevole che i consigli che riceve non sono influenzati dai possibili guadagni “nascosti”.